【チャンスを掴め】つみたてNISAで一気に投資する方法

どうも、アイクです😆

先日、日本の株式市場は前日の米国株式市場の暴落に影響され、わずか1日で1,200円もの大暴落を経験しました。

これは歴代10位の下げ幅で、なんと、リーマンショック時の1,089円よりも上というまさに異常事態です。

日本の株価は、バブル依頼の3万円超えを果たすなど、数字上は非常に好景気でしたが、上の記事にもあるように明らかに実体経済と伴わないバブルな状況と言えました。

しかし、私の今後の投資方針はバブルが弾けようと実体経済が株価に追いつこうと変わることはありません。

ワンコ先生
インデックス投資の肝は「余計な事はしないこと」だからね💪
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どうも、アイクです😆 Twitterにも書きましたとおり、先日、連続増配ETFの定番であるVIGの買い付けを行いました https://twitter.com/AIKU_papa_blog/status/1329[…]

私の現在の投資方針については上の記事をご参照ください。
インデックス投資の最適解の一つは、ドルコスト平均法に則り無心になって積み立て続けることです。
しかし、どうせならガッツリ暴落した時に買えるだけ買っておきたいとも思ってしまいますし、そのときに備えて投資用の現金を預金している方も少なくありません。
わんたくん
でもつみたてNISAで追加投資する方法なんてあるの?
つみたてNISAは、名前にある通り「つみたて」ることで多くの人が資産を形成するための制度なので、設定できるのは毎月又は日の投資額とボーナス時の増額のみで追加投資には対応していません。
しかし、ある方法を使えば非課税枠の範囲内でなら自由に追加投資することが可能です。
この記事では
1 つみたてNISAで追加投資する方法
2 つみたてNISAで追加投資するメリットデメリット
について解説します。

この記事を読めば、資産運用における選択肢が増え、投資家として一つレベルアップできます。

それではいってみましょう💪

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つみたてNISAで追加投資する方法

それでは、つみたてNISAで追加投資する方法を画像付きで解説します。

なお、私が、利用しているSBI証券での説明になりますのでご了承ください。

自分のアカウントにログインしたら、ポートフォリオ画面へ移行します。

こちらのポートフォリオは2/27時点における最新のポートフォリオになります。

ポートフォリオ画面へ移行したら、好きなファンド名をクリックします。

この後移行するつみたてNISA専用の設定ページでは、つみたてNISAで積み立てている全ての投資信託を同時に設定できるため、ここでクリックするファンド名はどれでも問題ありません。

クリックしたファンドのページへ移行するので、「つみたてNISA買付」をクリックします。

注意点として、ここでつみたてNISA買付以外をクリックして買い付けた場合、非課税制度を利用出来ず利益に対して約20%の税金が掛かりますのでご注意ください。

「つみたてNISA買付」をクリックすると、つみたて金額等を設定するページへ移行します。

つみたてNISA枠内で追加投資するには、マーカーが引いてあるボーナス設定を一時的に設定することになります。

私は、コロナショック時に設定したものを消し忘れておりました💦

このままですと3/25に全ての枠を強制的に使い切ってしまうので即削除しました。

わんたくん
皆は追加投資されたら忘れずに削除しよう👍

「設定する」をクリックすると、ボーナス月設定ポップアップが表示されます。

ここに、任意の金額と追加投資したい日付を入力します。

この時にきょうや翌日の日付を設定すると、投資信託の買付システムの関係から上手く追加投資されません。

よって、2日以降先の日付を入力するようにしましょう。

入力後設定を押すと、ポップアップが消えるので取引パスワードを入力して確認画面へ移行します。

因みに追加投資が完了するなどして設定を消したいときは、画像右下の「削除」をクリックして確認画面へ以下の手順を行うことで削除完了します。

確認画面から次の設定画面へ移行するには、画像右の「目論見書」と「目論見書保管書面」を全て見るか最低でもダウンロードする必要があります。

始めた頃と内容が変わっていることもありますので、ずっと見ていなかった方はこの機会にざっとでも目を通しておくことをおすすめします。

わんたくん
内容が理解できないものに投資しないのは失敗しない大原則だよ💪

全ての確認が終わると「目論見書(PDF)を閲覧し、確認しました。」のチェックボックスをクリックして「同意して次へ」をクリックすると、設定確認画面へ移行します。

内容に問題が無いことを確認の上確定するをクリックすると、追加投資の準備完了です。

もし設定した日の翌日になっても追加投資されていないようなら、設定した日付けや金額に何らかの問題がある可能性がありますので、再設定などして再トライしてみましょう。

 

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つみたてNISAで追加投資するメリットデメリット

上記の手順に従えば、本来は一定額しか積み立てられないつみたてNISAで一気に投資することが出来ます。

わんたくん
出来るのは分かったけど、なんのためにやるの?
つみたてNISA追加投資の目的は、資産の最大化です。
追加投資のメリットは、市場が下がった時に多く買い付けることで、投資信託の平均購入単価を引き下げられることです。
ワンコ先生
安い時に沢山仕入れるドルコスト平均法のメリットをより強くする感じだね🤔
反面、未来は誰にも読めないものなので、追加投資したもののその後も値下がり続けて結局そのまま積み立てた方が良かったとなる可能性もあります。
つまり、追加投資は少々上級者向けということです。
また、追加投資を意識すると、少なからず資産運用にかける時間が増えてきていますので、投資は程々にして他のことに集中したい人には向いていません。
ただ、知ったうえでやらないのと知らないから出来ないのとでは天と地ほどの差があります。
なので、この記事を読み終わった時に追加投資をしないという選択をした方も、「こういうやり方がある」ということは頭の隅に入れておくと良いでしょう👍
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まとめ 追加投資は家計の状況に合わせて行おう

この記事では
1 つみたてNISAで追加投資する方法
2 つみたてNISAで追加投資するメリットデメリット
について解説しました。
つみたてNISAは1年かけて最大40万円を投資する制度なので、私のように前年の時点で40万円を確保出来た人以外は、追加投資をすると少なからず家計を圧迫する可能性があります。
資産運用を成功させる大原則は余剰資金でやることです。
どんなにチャンスだと思っても、生活費や使う予定のお金を投じてしまうと更に下落した時などに判断を誤ったり、プライベートで想定外の自体が起こった時に売却しなければならない可能性があります。
資産運用は余剰資金で!
追加投資をする人もしない人もこれだけは覚えておきましょう💪

当ブログでは、お金関係の他に、日々の生活を快適にするコツや健康に生活する手法など、読者の人生をトータルで改善する情報を提供していきます。

私のブログを見て、一人でも人生が好転すれば嬉しいです

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