どうも、アイクです😆
今日の記事では、私が実践している高配当株投資の中でも日本株について解説していきます。
ここ１０年こそアベノミクスなどを始めとした異次元の金融緩和により、日本の株式市場は一時３万円を超えるようなこともありました。
しかし、未だバブル期に記録した史上最高値の８割にも届いておらず、日本の投資家からも一部では見放され果ては日本を除く全世界株式に投資する投資信託なんてものも登場する始末です💦
- 日本株は為替リスクを極限できる
- 目標利回りを低く設定できる（所得によります）
- 情報が集めやすい
これら３つの理由から投資を決意しました。
本記事では
- 為替リスクの怖さ
- 配当控除の威力
- 情報が集めやすい理由
以上について解説し、最後に私が投資している日本個別株のポートフォリオをご紹介します。
それではいってみましょう💪
為替リスクの怖さ
外国株などに投資する際、投資元本を一旦日本円から外貨に両替して株などの売買を行い、日本円として使いたいときは投資商品を売却後、外貨を再び円に両替してから使うことになります。
この、日本円と外貨を両替する時、それらの価格変動から利益や損失が変動することがあり、これを為替リスクと呼びます。
本記事を執筆している２０２１年１０月現在、１ドルあたり約１１０円〜１１５円程度で取引されており、仮に１１５円の時に投資をして１１０円の時に円に両替した時は、以下のように利益が変動します。
- １ドル=１１５円の時に１００万ドル（１億１５００万円）を投資
- 投資商品の価値が２倍（２００万ドル）になったので売却した１００万ドルの利益
- ２００万ドルを１ドル=１１０円で全て円に両替した２億２０００万円−１億１５００万円＝１億５００万円の利益
- 仮に１ドル＝１１５円のままだった場合２億３０００万円−１億１５００万円＝１億１５００万円の利益
配当控除の威力
税金は、時として株価の暴落や減配以上に私達投資家の利益を圧迫してしまいます。
情報が集めやすい理由
日本株に関する情報が集めやすい理由としては、
- 決算などの情報が日本語で書かれている
- ＩＲＢＡＮＫなどの情報サイトが充実している
- テレビＣＭなどからでも投資に繋がる情報が手に入る
といったことが挙げられます。
アイクの個別株ポートフォリオはこれだ
最初に断っておくと、本記事はこれからご紹介する銘柄への投資を推奨するものではありません。
なぜなら、投資に対するリスク許容度は人それぞれ千差万別ですし、仮に同じ銘柄に同じだけ投資したとしても、同じタイミングで売り買いしなければ同じ結果にはならないからです。
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それではいよいよ私のポートフォリオをご紹介します😄
横スクロールすれば株価や配当利回り（R3.10.30現在）が確認できます
| 企業名 | 業種 | 株価 | 一株辺り配当金 | 配当利回り |
| 住友大阪セメント(株) | ガラス・土石製品 | ¥3,190 | ¥120 | 3.76% |
| ヤマウホールディングス(株) | ガラス・土石製品 | ¥694 | ¥22 | 3.17% |
| アジアパイルホールディングス(株) | ガラス・土石製品 | ¥463 | ¥20 | 4.32% |
| 日本インシュレーション(株) | ガラス・土石製品 | ¥1,013 | ¥35 | 3.46% |
| Ｈ．Ｕ．グループホールディングス(株) | サービス業 | ¥2,805 | ¥125 | 4.46% |
| (株)アルプス技研 | サービス業 | ¥2,046 | ¥75 | 3.67% |
| 日本空調サービス(株) | サービス業 | ¥789 | ¥42 | 5.26% |
| (株)アサンテ | サービス業 | ¥1,756 | ¥62 | 3.53% |
| 日本郵政(株) | サービス業 | ¥875 | ¥50 | 5.71% |
| (株)学究社 | サービス業 | ¥1,399 | ¥65 | 4.65% |
| リコーリース(株) | その他金融業 | ¥3,605 | ¥115 | 3.19% |
| (株)ジャックス | その他金融業 | ¥3,030 | ¥140 | 4.62% |
| 三菱ＨＣキャピタル(株) | その他金融業 | ¥570 | ¥26 | 4.56% |
| (株)ＴＡＫＡＲＡ ＆ ＣＯＭＰＡＮＹ | その他製品 | ¥1,779 | ¥58 | 3.26% |
| 小松ウオール工業(株) | その他製品 | ¥1,940 | ¥85 | 4.38% |
| ナカバヤシ(株) | その他製品 | ¥572 | ¥22 | 3.85% |
| 科研製薬(株) | 医薬品 | ¥4,490 | ¥150 | 3.34% |
| ラサ商事(株) | 卸売業 | ¥945 | ¥42 | 4.44% |
| 小野建(株) | 卸売業 | ¥1,680 | ¥92 | 5.48% |
| セフテック(株) | 卸売業 | ¥8,350 | ¥320 | 3.83% |
| ＳＰＫ(株) | 卸売業 | ¥1,409 | ¥40 | 2.84% |
| Ｄｅｎｋｅｉ | 卸売業 | ¥1,864 | ¥90 | 4.83% |
| 蔵王産業(株) | 卸売業 | ¥1,781 | ¥53 | 2.98% |
| 片倉コープアグリ(株) | 化学 | ¥1,182 | ¥50 | 4.23% |
| 宇部興産(株) | 化学 | ¥2,120 | ¥90 | 4.25% |
| 綜研化学(株) | 化学 | ¥1,770 | ¥75 | 4.24% |
| 永大化工(株) | 化学 | ¥1,650 | ¥68 | 4.09% |
| (株)バルカー | 化学 | ¥2,296 | ¥105 | 4.57% |
| (株)横田製作所 | 機械 | ¥1,123 | ¥43 | 3.83% |
| 日工(株) | 機械 | ¥661 | ¥30 | 4.54% |
| (株)タクミナ | 機械 | ¥1,182 | ¥40 | 3.38% |
| (株)ヤマダコーポレーション | 機械 | ¥2,375 | ¥93 | 3.92% |
| (株)ケー・エフ・シー | 金属製品 | ¥1,998 | ¥70 | 3.50% |
| (株)テクノフレックス | 金属製品 | ¥997 | ¥41 | 4.11% |
| アルインコ(株) | 金属製品 | ¥993 | ¥40 | 4.03% |
| (株)セブン銀行 | 銀行業 | ¥241 | ¥11 | 4.56% |
| (株)山口フィナンシャルグループ | 銀行業 | ¥636 | ¥28 | 4.40% |
| 富士古河Ｅ＆Ｃ(株) | 建設業 | ¥2,665 | ¥100 | 3.75% |
| 東鉄工業(株) | 建設業 | ¥2,475 | ¥85 | 3.43% |
| 積水ハウス(株) | 建設業 | ¥2,362 | ¥88 | 3.73% |
| 日特建設(株) | 建設業 | ¥700 | ¥29 | 4.14% |
| 明星工業(株) | 建設業 | ¥677 | ¥24 | 3.55% |
| (株)アドヴァングループ | 小売業 | ¥970 | ¥30 | 3.09% |
| (株)ケーユーホールディングス | 小売業 | ¥1,066 | ¥39 | 3.66% |
| ＳＢＩホールディングス(株) | 証券業 | ¥2,942 | ¥120 | —% |
| (株)ＳＲＡホールディングス | 情報・通信 | ¥2,903 | ¥120 | 4.13% |
| パシフィックシステム(株) | 情報・通信 | ¥3,320 | ¥125 | 3.77% |
| アルテリア・ネットワークス(株) | 情報・通信 | ¥1,603 | ¥58 | 3.62% |
| (株)構造計画研究所 | 情報・通信 | ¥2,591 | ¥100 | 3.86% |
| (株)昭和システムエンジニアリング | 情報・通信 | ¥787 | ¥24 | 3.05% |
| 兼松エレクトロニクス(株) | 情報・通信 | ¥3,715 | ¥140 | 3.77% |
| (株)スカパーＪＳＡＴホールディングス | 情報・通信 | ¥427 | ¥18 | 4.22% |
| 日本電信電話(株) | 情報・通信 | ¥3,188 | ¥110 | 3.45% |
| ＫＤＤＩ(株) | 情報・通信 | ¥3,528 | ¥125 | 3.54% |
| 沖縄セルラー電話(株) | 情報・通信 | ¥5,130 | ¥164 | 3.20% |
| (株)シーイーシー | 情報・通信 | ¥1,353 | ¥40 | 2.96% |
| 日東富士製粉(株) | 食料品 | ¥3,320 | ¥137 | 4.11% |
| フィード・ワン(株) | 食料品 | ¥749 | ¥25 | 3.34% |
| ＪＴ | 食料品 | ¥2,236 | ¥130 | 5.82% |
| クリエートメディック(株) | 精密機器 | ¥987 | ¥37 | 3.75% |
| (株)自重堂 | 繊維製品 | ¥6,830 | ¥300 | 4.39% |
| (株)栗本鐵工所 | 鉄鋼 | ¥1,624 | ¥70 | 4.31% |
| 中国電力(株) | 電気・ガス業 | ¥945 | ¥50 | 5.29% |
| 東北電力(株) | 電気・ガス業 | ¥739 | ¥40 | 5.41% |
| 沖縄電力(株) | 電気・ガス業 | ¥1,398 | ¥60 | 4.29% |
| Ｊ−ＰＯＷＥＲ | 電気・ガス業 | ¥1,502 | ¥75 | 4.99% |
| (株)戸上電機製作所 | 電気機器 | ¥1,758 | ¥80 | 4.55% |
| (株)テクノメディカ | 電気機器 | ¥1,577 | ¥51 | 3.23% |
| ヨシコン(株) | 不動産業 | ¥1,139 | ¥49 | 4.26% |
| (株)ＦＪネクストホールディングス | 不動産業 | ¥1,012 | ¥48 | 4.74% |
| ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス(株) | 保険業 | ¥3,686 | ¥160 | 4.34% |
| 東京海上ホールディングス(株) | 保険業 | ¥5,998 | ¥215 | 3.58% |
| 南総通運(株) | 陸運業 | ¥1,062 | ¥35 | 3.30% |
| 九州旅客鉄道(株) | 陸運業 | ¥2,546 | ¥93 | 3.65% |
本ポートフォリオを組むにあたっての大まかな基準は
- 自己資本比率 ４０%以上（銀行株など一部例外あり）
- 配当利回り３％以上（連続増配株は例外）
- 増配傾向または長期的に配当を維持している
といったところです。
あとはポートフォリオ内で事業内容がなるべく偏らないようにし、受け取る配当金の割合がなるべく等しくなるようにしています。
業種（セクター）別の投資割合は以下の通り
情報・通信業が突出していますが、先程申し上げたように同じ情報・通信業でもKDDIなどの携帯通信会社やＩＴベンダーなど様々なビジネスモデルに投資していますので、同時に共倒れするリスクはほとんどありません🤔
個人的にはもう少しディフェンシブ銘柄の比率を高めたいところではありますが、現状株価が高く配当利回りが下がっており投資できずにいます💦
まとめ 自分だけの高配当株ファンドを作ろう
この記事では
- 為替リスクの怖さ
- 配当控除の威力
- 情報が集めやすい理由
- アイクの個別株ポートフォリオ
について解説しました。
日本の株式には、米国株のSPYDを始めとした高配当株ETFのような「これを買っとけばとりあえずＯＫ🙆」と言えるような優良な投資先は残念ながらありません。
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